Mua nhà thành phố với 450triệu+ tiền mặt và dòng tiền trên 20 triệu mỗi tháng

Bài viết được soạn trong bối cảnh đầu năm 2025 & tại thị trường TP.HCM. Tôi viết phân tích cho một số anh em bạn bè, đồng nghiệp cũ có thêm góc nhìn để cân nhắc & chuẩn bị nguồn lực mua nhà thành phố giai đoạn này…

Năm 2019-2020 tôi từng soạn một chủ đề tương tự, với 350tr+ và lãi góp ~10tr/tháng là có thể mua được sản phẩm căn hộ studio (1-1,1 tỷ), căn hộ 1PN+ (1,4-1,5 tỷ) vào thời điểm đó (tại phân khu đầu tiên THE RAINBOW của Vinhomes Grand Park). Có khoảng 10 anh em đã mua được dù trong túi chỉ có 100-200tr ngay thời điểm tôi đặt vấn đề?

Bây giờ các căn hộ này đã tăng lên ngưỡng 1,5-1,6 tỷ (studio) & 1,9-2,1 tỷ (1PN+). Nếu tính chi phí đầu tư nội thất để ở + lãi vay sau 5 năm thì đây là tỷ suất không hề tốt so với nhiều lựa chọn đầu tư khác (chỉ hoà vốn & lãi nhẹ).

1. Có hộ khẩu ở TP.HCM (thuận tiện cho con xin học trường công với học phí rẻ - hiện nay đang được miễn học phí các cấp từ mầm non đến phổ thông)

2. Thoả mãn mục tiêu mua nhà thành phố (tự tin hơn vào bản thân & dễ thu hút/trust hơn với các nguồn lực xung quanh) - “an cư lạc nghiệp”

3. Có nơi để tích góp tiền không mua sắm tiêu xài lung tung, đã đóng thêm 350-450tr lãi góp trong 5 năm qua (các ae mua được nhà ngày đó giờ phần lớn đều mua thêm BĐS & lên oto). Ít nhất giờ mỗi ae đều có “tài sản tiền tỷ” mặc dù với xuất phát ban đầu thấp.

4. Có động lực lớn để tập trung làm việc gia tăng dòng tiền khi có nợ (mặc dù điều này nhiều lúc cũng rất áp lực, nhất là trong giai đoạn kinh tế suy thoái từ cuối 2022-2024)

5. Không tốn phí thuê nhà trong 5 năm qua (nếu tính trung bình 5tr/tháng, 5*12*5=300tr). Một số ae mua bằng tiền mặt, vay tỷ lệ thấp, cho thuê lại nhà,… sẽ có hiệu suất sinh lời cao hơn.

6. Được sống trong không gian đầy đủ tiện nghi (dù căn hộ có diện tích hơi nhỏ & xa trung tâm)

7. Hạn chế hoặc không có điều kiện tham gia những kênh đầu tư rủi ro khác như: đất nền vùng ven lúc sốt, coin, chứng khoán,… (nhìn chung 3-4 năm vừa rồi không phải là thời điểm thuận lợi cho các kênh ĐẦU CƠ & phần lớn đang “đu đỉnh”, thua lỗ, ngập trong nợ nần).

8. Mua BĐS là cách “trú ẩn lạm phát” rất tốt theo thời gian, khi mà cung tiền ngày càng lớn hơn. Hãy tưởng tượng 100tr của 20 năm về trước, về mặt “cảm giác giá trị” sẽ tương tự 1 tỷ ngày hôm nay. Thì sau 15-20 năm nữa, 5-10 tỷ lúc đó sẽ có cảm giác tương đương với 1 tỷ bây giờ. (sự mất giá của đồng tiền, các chính phủ đều in/”bơm” thêm tiền ra nền kinh tế, không chỉ VN mà mọi quốc gia đều tương tự). Cứ sau 10 năm nhìn lại, BĐS hôm nay có giá trị 1 tỷ, thì lúc đó lại có giá trị 2,5-3 tỷ thậm chí cao hơn.

9. …

===============

Ngay tại dự án Vin Q9, các NĐT mua giai đoạn sau sẽ có mức giá bán cao hơn (50-100tr+/m2 tuỳ phân khu & thời điểm), nhiều căn hộ hiện nay vẫn trong tình trạng cắt lỗ sau 2-4 năm. Nhược điểm của dự án là có nguồn cung khá lớn 44.000 căn hộ, nên giá cho thuê không cao so với căn hộ trung tâm & nhiều chủ nhà bán “giá ngợp”. Điều này cũng là “CƠ HỘI” cho những ai thực sự hiểu rõ sản phẩm của dự án, chọn ra những loại hình/phân khu tiềm năng để mua ở & đầu tư.

ĐẶC THÙ SẢN PHẨM VIN: thời gian 3-5 năm đầu khó tăng giá. Mua với mục đích AN CƯ, có nhà để ở & là nơi tích luỹ tiền (không phải lựa chọn quá tốt để đầu tư sinh lời).

Hiện nay khi mà rất nhiều bài viết trên truyền thông nói về căn hộ trung tâm tăng giá, thu nhập 40-50tr không thể mua nhà 4 tỷ,…?

Bản thân tôi bám sâu thị trường trong thời gian qua nên có một số góc nhìn riêng? (P/s: Quan điểm cá nhân)

1. Chúng ta không nhất thiết phải chọn căn hộ ở trung tâm & loại hình 2-3PN có giá bán khá cao hiện nay

2. Không phải loại hình BĐS nào cũng tăng giá thời gian qua. Ngoài căn hộ thì còn các lựa chọn khác như: đất nền & nhà phố ở vùng ven/tỉnh lẻ. Đất nền nhiều nơi vẫn đang giao dịch ở giá giai đoạn 2018-2019 & có rất nhiều dư địa. Ví dụ một case thực tế cuối năm 2024, tôi tư vấn cô Út trong nhà mua 1 nền đất 56m2 ở Đảo Kim Cương Q9 (giá mua = thời điểm sốt đất 2018)

3. Không phải dự án nào cũng tăng giá (và mỗi loại sản phẩm trong dự án cũng vậy)

4. Theo góc nhìn riêng của tôi. Thời điểm rất tốt để BẮT ĐÁY BĐS cho những ai có nhiều tiền mặt + “bản lĩnh” là 2023-2024, và thời điểm tốt tiếp theo chính là giai đoạn này khi mà các khó khăn đã dần qua đi (nhưng cũng cần lưu ý kỹ là phải chọn lọc rất kỹ sản phẩm & thị trường)

5. Tâm lý hiện nay của rất nhiều người sẽ: sợ bđs giá quá cao, sợ vay nợ,… sợ vì 3-4 năm qua đã nghe & thấy quá nhiều thứ TIÊU CỰC về bất động sản.

6. Tâm lý căn hộ chung cư khó tăng giá, hoặc sợ xuống cấp. Thực tế các căn hộ sau này đều được xây dựng với chất lượng tốt hơn, nên tuổi thọ có thể đạt 80-100 năm hoặc hơn,… (sau đó nếu có xây dựng lại khi xuống cấp sẽ được tái định cư/đền bù tương đương vào thời điểm đó) -> căn hộ Vin cũng thường xuyên được sơn lại bề mặt sau vài năm nên còn khá mới.

7. Tâm lý sợ giá BĐS Việt Nam đã quá cao so với thu nhập chung. Ae có thể khảo sát bằng AI ChatGPT để biết mức giá căn hộ trung bình của VN so với các quốc gia phổ biến khác?

8. …

Bất động sản căn hộ ở HN & HCM đã tăng 30-40% trong giai đoạn 2024, phần lớn là sản phẩm thứ cấp mua 5-10 năm trước đó, căn hộ ở trung tâm. Lý do tăng giá là bởi ít nguồn cung mới, sản phẩm căn hộ đáp ứng nhu cầu ở thực thay vì đầu cơ trong suy thoái, là loại hình có tỷ suất cho thuê khá tốt & sử dụng được ngay (~4%/năm)

Tuy nhiên, căn hộ ở VGP Q9 lại không tăng đủ tốt như các dự án khác & căn hộ ở trung tâm bởi nhiều lý do. Trừ phân khu The Rainbow, thì các phân khu mở bán sau này đều đang lỗ nếu ai vay tỷ lệ cao & một số ít lỗ sâu khi mua giá gốc cao + bán ngợp cắt lỗ trong thời điểm thị trường xấu.

Rủi ro của người này sẽ là cơ hội của người khác, dù không mong muốn nhưng điều này cũng mở ra cơ hội cho những ai CHƯA MUA ĐƯỢC NHÀ có thể “săn nhà” giá vẫn còn tốt tại dự án?

===============

*Lưu ý: nội dung phân tích dành cho ae bạn bè & người thân để có cơ hội mua được nhà. Không hề có bất kỳ sự quảng cáo hay lợi ích cá nhân nào khác.

1. Mặt bằng chung căn hộ trung tâm HN & HCM đã tăng 30-40%. Thì tại dự án mới chỉ phục hồi nhẹ sau giai đoạn đáy 2023-2024

2. Thị trường chung tại HCM vẫn còn rất khó khăn nên sẽ có nhiều người gặp khó tài chính cần bán gấp. Nguồn cung sản phẩm lớn, đang giai đoạn bàn giao & lấp đầy dần, nên một số sản phẩm vì ngợp nên bán “dưới giá trị”. Người mua sau có thể săn hàng chưa tăng nhiều, giá cắt lỗ 300-800tr vẫn có ở những phân khu giá cao, thường là bởi được chiết khấu do chính sách thanh toán từng đợt mở bán của CĐT (phải dành thời gian lọc kỹ & săn hàng, sẽ có những căn hộ giá rẻ-bất-ngờ)

3. Là dự án có quy mô lớn nhất HCM hiện nay (272ha), đã được xây dựng gần xong & đồng bộ sau 6-7 năm. Nhưng nhiều sản phẩm căn hộ vẫn đang giao dịch ở vùng giá thấp nhất thị trường (~40tr/m2). Tại Bình Dương căn hộ sơ cấp giờ đã bán >50tr/m2

4. Là khu đô thị đáng sống với nhiều dịch vụ/tiện ích, vị trí cạnh sông Đồng Nai khá mát mẻ & trong lành so với trung tâm, chi phí sinh hoạt vẫn còn rẻ (tôi đã chuyển xuống đây sống 1 năm qua & sẽ tiếp tục ở đây trong nhiều năm tới. Nếu so với ở trung tâm như tại Vinhomes Central Park thì tiết kiệm được ~15-20tr/tháng chi phí cho gia đình 4 người)

5. Dự án đã hoàn thiện & bàn giao hầu hết các phân khu, đang dần ra sổ nên PHÁP LÝ khá an toàn (có thể ngủ ngon khi mua sở hữu!hi)

6. Đón sóng hạ tầng khu Đông HCM như: vành đai 3 thông xe cuối 2025, cao tốc CT01 mở rộng, phát triển trung tâm tài chính TP Thủ Đức trong tương lai, các tuyến metro kết nối, sân bay Long Thành,… và hàng chục hạ tầng, tuyến đường tại khu đông đang gấp rút triển khai. (những nơi có hạ tầng phát triển, BĐS sẽ tiếp tục được tăng giá & được “kỳ vọng”)

7. Là nơi có tốc độ đô thị hoá & mật độ dân cư cao bậc nhất tại HCM (khi lấp đầy 44.000 căn hộ & khu nhà phố thấp tầng, có thể đạt ~150.000 dân cư sinh sống trong khu đô thị 272ha, tương đương dân số 1 quận nhỏ ở trung tâm). VGP cũng là điểm đến du lịch của nhiều người đến HCM (mô hình Airbnb đang được phát triển khá tốt ở đây)

8. Thay vì thuê căn hộ 5-8tr/tháng, vẫn có thể cân nhắc bỏ ra ~500tr để mua & trả lãi góp 10tr/tháng. Theo thời gian căn hộ sẽ có giá tương ứng. (Nếu 1 gia đình thuê căn hộ ~5tr/tháng thì sau 5 năm sẽ tốn 300tr)

9. Tính thanh khoản của sản phẩm: căn hộ thứ cấp (đang sử dụng được) là loại hình DỄ MUA-DỄ BÁN, không hề khó như loại hình ĐẤT NỀN ở vùng ven hay nhà phố giá trị cao trên 10-20 tỷ. Do đó chỉ cần bán rẻ hơn 50-100tr so với giá thị trường sẽ luôn có hàng trăm người “săn hàng” sẵn sàng xuống tiền để mua.

10. Mỗi dự án & vị trí sẽ có sự tăng-giảm “CỤC BỘ”. Với VGP các cư dân & NĐT nên xác định đây là SẢN PHẨM TIÊU DÙNG hoặc KHAI THÁC DÒNG TIỀN an toàn (3-3,5%/năm), không phải là lựa chọn đầu tư sinh lời tốt. Do đó cần 5-10 năm để dự án hoàn thiện & lấp đầy, rồi sẽ đến thời điểm “hái quả ngọt” tương tự như những case căn hộ ở trung tâm. Ví dụ căn hộ 1PN OT 50m2 ở VCP giá mở bán 1,7-2 tỷ, bây giờ có giá ~4,8-5,5 tỷ + dòng tiền cho thuê ~3,5-4% trong 8 năm vừa qua, giúp nhiều NĐT & cư dân lợi nhuận X3

…

=> Do đó, với quan điểm chủ quan của tôi. Những căn hộ hôm nay đang có giá 1,7-2 tỷ, sau 10 năm nữa hoàn toàn vẫn có thể đạt mức giá ~5 tỷ + dòng tiền cho thuê 3-4%/năm. Chính tôi cũng không tin là căn hộ 50m2 ngày xưa tôi mua ở trung tâm bây giờ có giá ~5 tỷ, và nó vẫn sẽ tiếp tục tăng theo tỷ lệ tương ứng, có thể đạt 150-250 triệu/m2 trong tương lai (tương tự giá nhà tại các TP lớn ở Trung Quốc, các nước phát triển khác)

Cũng lưu ý: trong quá trình tìm căn hộ để mua, các sản phẩm nếu cảm thấy giá đã tăng quá cao, thì cũng không nên “CỐ MUA” mà nên dành thời gian đi tìm kiếm các cơ hội khác, ở vị trí khác. Tham khảo thêm lựa chọn NOXH

NHƯỢC ĐIỂM CỦA DỰ ÁN:

1. Vị trí xa trung tâm (cách chợ Bến Thành hơn 20km)

2. Nguồn cung sản phẩm lớn, khó tăng giá như các dự án ít sản phẩm (yếu tố cung-cầu, CẠN NGUỒN CUNG giá sẽ dễ tăng mạnh hơn)

3. Giá cho thuê thấp hơn căn hộ trung tâm HCM, tỷ lệ lấp đầy không cao, thời gian cho thuê lâu, tệp khách hàng thuê nhà ở không ổn định,... (tức khó cho thuê giá tốt vì người đi thuê nhà có nhiều lựa chọn)

4. Tệp người mua đa phần đều là người trẻ & tỷ lệ vay cao 70-80% giá trị BĐS. Do đó áp lực bán giá thấp khá cao…

5. Giao thông thường xuyên tắc nghẽn

6. Nhiều sản phẩm “bình dân”, nên chất lượng cư dân cũng “bình dân”. Tuỳ phân khu…

7. …

==================

1. Chu kỳ BĐS: hiện nay theo nhiều chuyên gia dự đoán thời điểm khó khăn nhất đã qua đi, và đang bắt đầu một chu kỳ mới (giai đoạn khó khăn nhất khoảng cuối năm 2022-2024)

2. Người trẻ có thể mua căn hộ NOXH, sẽ có mức giá tốt hơn các loại nhà ở thương mại (nên chuẩn bị nguồn lực & điều kiện để khi có cơ hội đăng ký mua được)

3. Năm 2018 cung tiền M2 là 9,2 triệu tỷ, thì cuối 2024 là 17,1 triệu tỷ. Năm 2025 dự kiến bơm 2,5 triệu tỷ ra nền kinh tế. Điều này sẽ tạo động lực tốt cho kinh tế & thị trường BĐS phục hồi trong những năm sắp tới…

4. Ngân hàng có những gói vay phù hợp hơn cho người trẻ & người mua mới BĐS (3,9-5,5%/năm, chưa rõ các gói vay này như thế nào. Nhưng chắc chắn sẽ tốt hơn gói vay thông thường)

5. GDP của VN sẽ tiếp tục thuộc top các quốc gia tăng trưởng cao. Mục tiêu 2025 đặt ra >8%, và các giai đoạn sau đó có thể >10% (rất khả thi với tiềm lực của VN hiện nay). Nếu điều này xảy ra thì thu nhập của phần lớn người dân được cải thiện, BĐS vẫn còn nhiều dư địa tăng trưởng x2-3 lần

6. Tiềm năng, sức hút của BĐS độ thị lớn như HCM & HN (có thời gian tôi sẽ phân tích sau)

7. Các bất ổn & rủi ro cho người mua, NĐT như: thế giới bất ổn, rủi ro địa chính trị, lãi suất tăng cao, bong bóng BĐS như Trung Quốc 5 năm qua, đánh thuế BĐS,…

8. …

1. Tôi từng là người có tư tưởng “anti-vay-bank, rồi lại vay nợ hơn chục tỷ “fomo BĐS”, giờ lại “anti” tiếp. Tuy nhiên với BĐS đầu tiên, BĐS để ở cho những ai có xuất phát điểm thấp (không được người thân hỗ trợ), thì rất nên vay bank để MUA NHÀ CÀNG SỚM CÀNG TỐT. Lưu ý: nên mua căn hộ nhỏ ở vùng ven (35-50m2), rồi chuyển đổi sau khi tài chính tốt lên. Tức lúc này chỉ vay 700-1,2 tỷ cho BĐS nhà ở sẽ an toàn hơn. Còn việc sử dụng đòn bẩy vay bank để đầu tư, chỉ nên dành cho NĐT chuyên nghiệp.

2. Việc chọn ngân hàng rất quan trọng, tối ưu được 1-2% cũng rất đáng nên làm (nên hỏi vài người có kinh nghiệm vay bank nhiều từ trước đó, vì các thông tin “marketing” khiến người mới không đánh giá được lựa chọn nào thực sự tối ưu)

3. Ưu tiên có tỷ trọng tiền mặt cao, ~50% giá trị mua sẽ đủ an toàn. Hoặc nếu vay “full” mà dòng tiền yếu chỉ nên chọn loại căn nhỏ & giá trị rẻ tại dự án (để số tiền vay thấp từ 700-1,2 tỷ. Sẽ an toàn hơn những ai vay 2-3 tỷ để mua căn hộ 4-5 tỷ)

4. Vay thêm nếu gặp khó khăn tài chính sau 3-5 năm, hoặc rút thêm tiền ra để có vốn đầu tư tiếp BĐS thứ 2,3,... (thường các giai đoạn sau định giá BĐS đã thay đổi & được vay nhiều hơn. Ví dụ lúc trước 2019 căn studio vay được 700tr, thì giờ có thể vay 1-1,1 tỷ)

5. Nên chuyển đổi bank mới, đảo nợ, trả bớt nợ, tất toán-vay mới lại, thương lượng lãi suất,... Cơ cấu lại nợ sau khi hết ưu đãi để lãi suất rẻ hơn. Hoặc chuyển đổi tài sản mới (bán & mua lại sản phẩm khác sau 2-3 năm). Rất nhiều NĐT làm điều này và có lợi nhuận 1-2 tỷ sau mỗi thương vụ chuyển đổi

6. Đảm bảo dòng tiền đủ an toàn & ổn định (số tiền dư ra mỗi tháng >50% số tiền trả lãi góp)

7. Dự phòng 6 tháng trả lãi góp & nguồn lực tiền từ người thân xung quanh

8. Không nên vay nếu dòng tiền đang yếu & không ổn định. Chưa nên mua BĐS nếu không tự góp được >200tr tiền mặt

9. …

PHƯƠNG ÁN XẤU NHẤT KHI “GỒNG HẾT NỔI LÃI GÓP”: bán để giải thoát cảnh nợ nần. Lúc bán tuỳ thời điểm thị trường mà có thể lời hoặc lỗ ít. Dù lãi hay lỗ thì sau mỗi thương vụ chúng ta sẽ có thêm nhiều KINH NGHIỆM quý giá. @-@

QUAN TRỌNG: phương án khi ngợp dòng tiền: chuyển đến không gian sống rẻ hơn, quay về ở chung với người thân. -> Cho thuê căn hộ mình đang ở

* Lúc này giảm áp lực trả lãi góp hàng tháng

* Ví dụ lãi-góp 10tr/tháng. Cho thuê căn hộ được 6tr. Thì hàng tháng chỉ “bù lỗ tạm thời” ~4tr. Theo thời gian giá căn hộ tăng theo lạm phát sẽ tương đương mức lãi suất ngân hàng

* Đây cũng là cách một số ae bạn bè tôi đã làm trong giai đoạn khó khăn vừa rồi

* …

===============

1. Tiết kiệm ở mức tối thiểu, hạn chế mua sắm đi lại hoang phí

2. Xin bố mẹ (nếu nhà có điều kiện). Tôi thấy phần lớn 7/10 case mua được là có sự hỗ trợ từ người thân

3. Kết hôn. Tổ chức hôn lễ đơn giản & tận dụng 2 dòng tiền, hỗ trợ từ 2 bên gia đình

4. Cải thiện dòng tiền từ công việc hiện tại

5. Hàng tháng góp sổ tiết kiệm 5-15tr đến khi số tiền này lớn lên (đừng nên chọn kênh rủi ro nếu không có hiểu biết)

6. …

-> Kiên trì “tích tiểu thành đại”. Trân trọng những đồng tiền vài chục triệu, 100-200tr đầu tiên. Rồi sẽ tích luỹ đủ 500tr & dần có “tài sản tiền tỷ” theo thời gian…

Đọc kỹ hơn bài viết cùng chủ đề giai đoạn 2019, mình có chia sẻ chủ đề này kỹ hơn.

Tránh các bẫy như:

* Bộ 3 tự huỷ của tầng lớp trung lưu: mua nhà trả góp tỷ lệ vay cao - con học trường quốc tế - vợ không đi làm (tại TQ tình trạng này khá nhiều). Gia đình chi tiêu nhiều giai đoạn kinh tế tốt

* Hạn chế đầu tư nội thất, mua sắm nhiều khi có nhà riêng

* Hạn chế mua BĐS đất nền ở nơi quá xa không thể sử dụng được ngay (nếu mua nên ưu tiên chọn đất nền dân sinh, ngay tại khu đã hiện hữu sẽ an toàn hơn)

* Check kỹ quy hoạch & pháp lý. Ưu tiên chọn sản phẩm thứ cấp giai đoạn này để sử dụng được luôn thay vì mua hàng sơ cấp (căn hộ sơ cấp - sản phẩm thương mại bây giờ thường được bán với giá khá cao)

* Tránh mua dự án “ma”, dự án của CĐT thiếu uy tín

* Tránh mua sản phẩm đã tăng giá quá cao

* …

1. Giá bds có thể biến động theo thời gian, thời điểm viết bài này là tháng 2/2025.

2. Bài viết thể hiện quan điểm & góc nhìn cá nhân. Bạn đọc chỉ nên tham khảo & đánh giá kỹ lại nguồn lực bản thân để ra quyết định

3. Không “kẹt” vào 1 định hướng tại dự án nào, case tại VGP chỉ là 1 gợi ý cụ thể để dễ phân tích bài viết. Bạn đọc nên tham khảo thêm các lựa chọn phân khúc & tt BĐS khác, có thể sẽ tiềm năng tốt hơn nhiều so với gợi ý của tôi

4. Nếu chọn lọc & biết cách tối ưu trong việc mua-bán BĐS. Làm sao để mua rẻ hơn 150-200tr/sản phẩm, và khi bán có thể bán giá cao hơn 100-200tr với chính sản phẩm đó (cái này hoàn toàn khả thi & phụ thuộc vào năng lực của người sở hữu BĐS). Thường phần lớn mọi người sẽ bị ngược lại: mua cao & bán rẻ hơn thị trường (mắc bẫy “đăng tin ảo” của các môi giới không có tâm trong nghề)

5. …

Đón đọc tiếp các chủ đề khác của Lâm về BĐS (cập nhật 2025):

1. …

2. …

Theo đánh giá chủ quan: 2019 tôi từng nói mua căn hộ TP.HCM tại VGP quá dễ vì chỉ cần 350tr + dòng tiền lãi góp 10tr/tháng. Thì thực tế giai đoạn này việc mua CĂN HỘ NHỎ ở vùng ven thành phố cũng dễ tương tự. (Vẫn là các option và cách thức tương tự, nhưng có nhiều nguồn cung, nhiều lựa chọn hơn. Các sản phẩm cắt lỗ 300-800tr lớn, bank cho vay cao hơn tương ứng với tiền mặt vào không lớn,...

* Chúng ta không chỉ mua 35-50m2 của căn hộ, mà thực tế chúng ta mua cả các TIỆN ÍCH tại dự án.

* Sự đồng bộ về hạ tầng

* Hồ bơi

* Công viên cây xanh

* Khuôn viên nội khu

* Phòng sinh hoạt cộng đồng

* Tiệc ích về thể thao: sân banh, tenis, cầu lông,...

* Sự an toàn, chất lượng cư dân, sự tiện nghi,...

* …

=> Chính vì thế, giá 1 căn hộ 50m2 lại gần tương đương 1 căn nhà phố 2-3 lầu (căn hộ mới ở phân khu cao cấp tại Vin Q9 50m2 có giá 4-5 tỷ, 1 căn nhà phố 3 tầng ở cạnh Vin 50m2 cũng có giá ~5 tỷ). Điều này dường như rất vô lý so với quan điểm cũ trước đây của nhiều người. Nhưng thực tế quy ra GIÁ TRỊ Ở, trải nghiệm & giá trị cho thuê, 2 sản phẩm được nêu ra ở trên cũng gần tương đương nhau.

===============

Cuối cùng, chúc những ai chưa sở hữu được nhà sẽ sớm “AN CƯ LẠC NGHIỆP” tại thành phố trong chu kỳ tới, mua được nhà trong sớm nhất. Quan trọng đến bởi TƯ DUY, KIẾN THỨC & NIỀM TIN: “có trong đầu sẽ có trên tay”. Ae có niềm tin mình làm được thì sẽ sở hữu được, ngược lại ae không tin & cho rằng BĐS đã tăng quá cao, bất mãn với điều đó thì sẽ khó tìm ra các cơ hội “an cư” thực sự tiềm năng & khả thi.

Hi vọng trong giai đoạn 2025 này, có thêm khoảng 10 anh em bạn bè, các mqh & cộng sự trước đây của tôi mua được nhà. Good luck!!!

*P/s cuối: bài viết dựa trên góc nhìn chủ quan của tác giả, kiến thức còn hạn hẹp nên bạn đọc chỉ nên tham khảo, và cân nhắc thật kỹ trước các lựa chọn tài chính quan trọng của mình.