Bạn có thể sai đến tận 50%

Cứ khoảng 1 quý một lần, mình lại chọn một góc của Pentagon ra để ngồi chiêm nghiệm. Dành cho những bạn nào chưa biết Pentagon, đó là mô hình về Tài chính - Cá nhân mình đang áp dụng cho mình và chia sẻ với học viên.

Việc suy tưởng về hệ thống mình đã làm gần 3 năm nay. Mỗi lần suy tưởng, mình lại tìm ra một thứ mới, một góc nhìn mới, một ứng dụng mới. Trong khoảng 3 tháng gần qua, mình chọn mục Đầu tư - Phát triển để ngồi mày mò và thực chiến.

Cụ thể hơn mình chọn việc day trading để thực sự skin in the game với góc nhìn của người làm Đào tạo. Lưu ý, mình đã trading từ khá lâu với tư cách là traders nên mình không còn xa lạ với cuộc sống traders. Chỉ là lần này đứng ở vai trò khác để mần mò.

Rất nhiều người so sánh lợi nhuận giữa việc giao dịch ngắn hạn (cổ phiếu, coins, bất động sản, vàng, forex…) với việc ôm tài sản dài hạn. Phần lớn kết luận rằng Hold (nắm giữ) sẽ cho lợi nhuận cao hơn, và vì thế nên nắm giữ thay vì giao dịch liên tục.

Nếu chỉ nhìn vào kết quả lợi nhuận thì đúng. Tuy nhiên, điều nhiều người bỏ qua – và theo mình là quan trọng nhất – đó chính là THỜI GIAN bạn cần số tiền đó.

Không phải cứ ôm cổ phiếu 3 năm, 5 năm, 10 năm là sẽ có lời. Bạn thân mình là một ví dụ: mua cổ phiếu, ôm 3 năm, tới giờ vẫn còn lỗ.

Bạn mình phải may mắn mới đen được như thế này. Mua ngay đỉnh - Ôm 3 năm

Với người giao dịch ngắn hạn, giá trị lớn nhất họ tìm kiếm là dòng tiền linh hoạt. Họ có thể xử lý những nhu cầu cá nhân trong ngày, tuần, tháng, quý mà không phải "kẹt" vốn.

Mình đã thấy rất nhiều "nhà đầu tư dài hạn" phải cắt lỗ vì cần tiền đột xuất, và cũng thấy không ít trader xoay sở cực kỳ linh hoạt khi dòng tiền cần thay đổi, nhờ chiến lược cho phép.

So sánh lợi nhuận giữa hai trường phái theo mình không cần thiết, vì mới chỉ đang nhìn vào "giá cả" chứ chưa bàn đến "giá trị" thực sự. Mà giá cả và giá trị là hai phạm trù rất khác nhau.

Vậy nên, trước khi xuống tiền, đừng vội nghĩ đến chuyện lãi bao nhiêu, lỗ bao nhiêu.Câu hỏi đầu tiên phải là:

Số tiền này mình đầu tư để làm gì?

Khi nào mình cần đến số tiền đó?

Mình cần lợi nhuận dạng "chốt một cục" hay "dòng tiền định kỳ"?

Chỉ khi rõ ràng mục tiêu, thời điểm, và nhu cầu sử dụng, mình mới có thể xây dựng chiến lược phù hợp, tâm thế phù hợp.\

Có vậy, tâm mới an dù thị trường có đỏ lửa đến mấy.

Trong giao dịch, cũng như trong cuộc sống, chúng ta luôn có hai chỉ số phải đối diện:

Win rate: Bạn đúng bao nhiêu lần trên tổng số lần bạn hành động.

Risk:Reward ratio (RR): Khi sai thì mất bao nhiêu, khi đúng thì được bao nhiêu.

Tâm lý tự nhiên của con người là muốn lúc nào cũng đúng. Giao dịch nào cũng thắng, quyết định nào cũng chuẩn. Nhưng đời thì không như vậy. Thị trường không như vậy. Và bản thân chúng ta, cũng không bất bại như chúng ta nghĩ.

Bạn có thể học hành tử tế, nghiên cứu kỹ càng, cân nhắc cẩn thận – rồi vẫn... sai.Bạn có thể trade đúng bài, đặt stoploss hợp lý, tuân thủ kỷ luật tuyệt đối – rồi vẫn... thua.Bạn có thể chuẩn bị đầy đủ, phân tích mọi kịch bản – rồi vẫn... bị đời tát cho một cái đau điếng.

Nhưng điều đó không quan trọng bằng cách bạn thiết kế cuộc chơi của mình.Nếu mỗi lần bạn sai, bạn chỉ mất 1 đồng; nhưng mỗi lần đúng, bạn kiếm được 2 đồng, 3 đồng – thì sai nhiều lần cũng chẳng sao cả.Sai 5 lần mất 5 đồng, nhưng chỉ cần đúng 2 lần kiếm 6 đồng – bạn vẫn chiến thắng.

Các đây mấy ngày win rate của mình chỉ có 45% - Vẫn đang cố gắng pass Quỹ vòng 1

Điều quan trọng không phải là đúng bao nhiêu lần, mà là mỗi lần đúng, bạn ăn được bao nhiêu.

Vậy nên, đừng cố tìm kiếm sự hoàn hảo.Đừng đòi hỏi mình phải đúng mọi lúc.Đừng vì một lần sai mà phủ nhận toàn bộ hệ thống mình đang xây.

Bạn có thể sai. Bạn được phép sai. Bạn nên chấp nhận mình sẽ sai. Làm cái gì chả thế.

Vì sau cùng, lợi nhuận trong đầu tư hay phần thưởng từ quyết định cá nhân không đến từ những cú ăn lớn nhất. Lợi nhuận đến từ việc bạn còn ở lại cuộc chơi, đủ lâu, đủ tỉnh, đủ lì – để những lần đúng có cơ hội thành hiện thực.

Miễn là bạn thiết kế đủ khôn ngoan để khi đúng, phần thưởng xứng đáng với tất cả những lần vấp ngã trước đó.

Kỹ năng thực sự của một nhà giao dịch, một nhà đầu tư, hay rộng ra của một cá nhân, không phải là cố gắng đúng từng thứ một – mà là biết sống sót đủ lâu để những lần đúng thực sự có cơ hội phát huy sức mạnh.

Nếu cái bạn xây dựng là đúng đắn, thì một lần vấp ngã không có nghĩa là mọi thứ đều sai.Nó chỉ có nghĩa là: bạn vừa có thêm một kinh nghiệm để điều chỉnh, để tối ưu, để hiểu chính mình rõ hơn.

Mình sẽ viết riêng về việc phát triển hệ thống riêng của mỗi người cần để ý những gì sau nhé.

Trong giao dịch hay trong đời sống, ngoài chuyện chiến lược và tỷ lệ thắng, còn những yếu tố thầm lặng nhưng sống còn:

Quản trị vốn: Làm sao để mỗi lần hành động không đẩy mình vào thế không còn đường lui.

Quản trị cảm xúc: Làm sao để giữa lúc thị trường đỏ lửa hay đời sống bão giông, tâm mình vẫn an mà hành động chuẩn.

Những chốt an toàn: Những cơ chế bảo vệ tự động, giúp mình không tự tay phá hủy thành quả đã nỗ lực vun đắp.

Đây là những "lớp áo giáp" mà mình sẽ chia sẻ sâu hơn trong các bài sau.Vì sau cùng, sống sót mới là chiến thắng lớn nhất trên hành trình nào cũng thế.

Mình vẫn đang tiếp tục thi Quỹ để được cấp vốn với góc nhìn của người Trainer trong lĩnh vực Tài chính Cá nhân. Mình không dạy mỗi lĩnh vực Đầu tư. Sắp tới có thêm góc nhìn mới, mình sẽ lại chia sẻ thêm nha

Hiện mình đang làm Trainer trong mảng Tài chính - Cá nhân cho các bạn đang đi làm văn phòng 9 - 5 và các bạn startup - solo entrepreneur. Nếu các bạn thấy đến lúc muốn hiểu rõ hơn về TCCN cho giai đoạn tới, mình sẽ có tư vấn cụ thể cho các bạn